El Consejo de la Juventud determina que los jóvenes gallegos dedican el 39% del salario a la compra de un piso
Los jóvenes deben dedicar una media del 56,5% de su salario mensual durante 25 años a financiar la compra de un piso, lo que supone destinar a este fin su retribución íntegra de 12
años de trabajo, mientras que el esfuerzo en Galicia desciende al 39,1% u ocho años de trabajo, según el último Observatorio de vivienda realizado por el Consejo de la Juventud de España con datos del cierre del tercer trimestre de 2003.
Este porcentaje, que mide la capacidad financiera de una persona de entre 18 y 34 años de edad para acceder a una vivienda en función del precio, el salario medio y los tipos de interés, es 23,5 puntos
porcentuales superior al del 33% considerado como óptimo para garantizar el pago de las cuotas hipotecarias.
No obstante, el informe del Consejo de la Juventud revela la
disparidad que el mercado inmobiliario presenta tanto por regiones como por colectivos sociales. Así, el esfuerzo financiero medio para comprar un piso en el caso de una mujer joven es seis puntos porcentuales superior a la media (el 62,6% de su salario mensual), mientras que en el caso de un joven desciende levemente hasta el 53,3%.
En el caso de que un joven se compre un piso en Madrid, deberá dedicar a su financiación el 84,1% de su salario mensual (en caso de suscribir una hipoteca media a 25 años) o, lo que es lo mismo, destinar a pagar su vivienda el salario íntegro de 18 años de trabajo.
Además de Madrid, entre las comunidades que requieren un mayor esfuerzo financiero para adquirir un piso, destacan Baleares (76,7% de sueldo ó 16 años de trabajo), por delante de País Vasco
(70% o 15 años de sueldo) y Cataluña (68,6% ó 14 años de trabajo). En el lado opuesto se encuentran, Galicia (39,1% del salario mensual u 8 años de trabajo), así como Castilla-La Mancha (39,6% u 8 años) y Murcia (43,2% de percepción mensual o 9 años de salario íntegro).
años de trabajo, mientras que el esfuerzo en Galicia desciende al 39,1% u ocho años de trabajo, según el último Observatorio de vivienda realizado por el Consejo de la Juventud de España con datos del cierre del tercer trimestre de 2003.
Este porcentaje, que mide la capacidad financiera de una persona de entre 18 y 34 años de edad para acceder a una vivienda en función del precio, el salario medio y los tipos de interés, es 23,5 puntos
porcentuales superior al del 33% considerado como óptimo para garantizar el pago de las cuotas hipotecarias.
No obstante, el informe del Consejo de la Juventud revela la
disparidad que el mercado inmobiliario presenta tanto por regiones como por colectivos sociales. Así, el esfuerzo financiero medio para comprar un piso en el caso de una mujer joven es seis puntos porcentuales superior a la media (el 62,6% de su salario mensual), mientras que en el caso de un joven desciende levemente hasta el 53,3%.
En el caso de que un joven se compre un piso en Madrid, deberá dedicar a su financiación el 84,1% de su salario mensual (en caso de suscribir una hipoteca media a 25 años) o, lo que es lo mismo, destinar a pagar su vivienda el salario íntegro de 18 años de trabajo.
Además de Madrid, entre las comunidades que requieren un mayor esfuerzo financiero para adquirir un piso, destacan Baleares (76,7% de sueldo ó 16 años de trabajo), por delante de País Vasco
(70% o 15 años de sueldo) y Cataluña (68,6% ó 14 años de trabajo). En el lado opuesto se encuentran, Galicia (39,1% del salario mensual u 8 años de trabajo), así como Castilla-La Mancha (39,6% u 8 años) y Murcia (43,2% de percepción mensual o 9 años de salario íntegro).
R.
